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巴菲特推荐的指数基金也适合海内市场吗?

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时间:2016-10-07 19:18 来源:www.hollywoodsigns1.net 作者:安徽资讯网 点击:87次

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  投资之神巴菲特,他有一个习惯,就是从不推荐任何股票或者其他投资品种,甚至有人说他睡觉时都会用毛巾捂住嘴。因为他一天到晚想的都是股票,他担心晚上会说梦话,让身边的人听到。万一向外人透露的话,那么全世界的人都会去抢购这只股票,这样,他就没有机会低价买入了。

  但这里也有唯一的例外,那就是他在各种场合都推荐过指数基金。当然,这里所说的指数基金是指没有人为干预的被动型的指数基金。

  2008年5月3日,在伯克希尔股东大会上记者向巴菲特提问:“如果你只有30来岁,没有什么其他经济来源,只能靠一份全日制的工作来谋生,根本无法每天进行投资。假设你已经有些储蓄足够维持你—年半的生活开支,那么你攒的第一个100万美元将会如何投资?请告诉我们具体投资的资产种类和配置比例。”

  巴菲特哈哈一笑回答道:“我会把所有的钱都投资到一只成本费率低的跟踪标普500指数的指数基金上,然后继续努力工作。”

  如果你什么都不懂、什么都不会,而且又没有时间和精力,那么你战胜投资市场的可能性几乎为零,这时最好的选择不是企图去战胜市场,而是要跟随市场,赚取投资市场的平均收益率。这就是巴菲特推荐指数基金的初衷。

  指数基金的优势总结起来主要有三个方面:

  1买指数基金更省钱

  基金投资成本主要包括:管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费,而指数基金的费用要远低于主动型基金,几乎只有主动型基金的三分之一(如下图所示)。其主要原因在于,指数基金几乎不需要人为干预,主要由电脑系统自动管理,所以管理费极低;而且,指数基金也不需要广告宣传,这也节省了销售服务费。

  

2买指数基金更省心

  投资指数基金不用研究宏观经济、个股走势,也不用担心更换基金经理人,以及出现老鼠仓。这样,我们就有更多的时间去发展自己的事业,或是丰富自己的业余生活,而不用每天都面对一大堆的数据。

  3指数基金是长跑冠军

  世界上的第一只指数基金于1971年出现于美国,美国拥有40多年的指数基金历史。如果从如此长期的业绩表现上来看,指数基金能够战胜绝大多数的基金。而且,时间战线拉得越长,指数基金的排名就越靠前。同时,指数基金一般也极少会出现倒闭清算的情况,明显比其他类型的基金更加长寿。

  而反观国内的基金市场,指数基金在中国的发展并不是一帆风顺的。首先,国内的指数基金发展时间较短,第一只指数基金诞生于2002年底,只有十几年的发展历史。此外,A股市场极易受到政策影响,投资散户也多,在一个不够成熟的资本市场当中,指数基金就很难发挥出它的威力。

  我们来看一个实际的数据,如果从2016年7月19日这一天的基金收益数据来看:近5年定投收益,指数基金的最高收益率是59.65%,而所有基金的最高收益率是150.07%,最高收益率的这一只指数基金在所有基金当中只能排在152位。这也就意味着,有151只主动型基金的5年定投收益是超过被动型指数基金的。(如下图所示)

  

  很明显,如果你只想定投单只基金,并且希望获得更高的投资回报率的话,国内的指数基金未必是最好的选择。我们通过合适的筛选策略,完全可以挑选出更适合定投的偏股型基金。

  那是不是说,被动型指数基金就完全没有投资价值了呢?当然不是。被动型指数基金的省钱、省心这两大优势即使是在国内投资市场仍然是非常明显的,它非常适合用来做基金投资组合。

  比方说,我要挑选几只基金来做组合,如果我挑选的是主动型股票基金,这个时候可能出现的问题是,基金之间很有可能持有相同的股票,这样就无法真正实现分散投资的目的。另外,主动型基金更换基金经理人,对它的业绩也有非常大的影响,会造成这个基金组合很不稳定,需要经常关注。这也就违背了我们做基金投资组合的初衷。

  而指数基金在这个时候就能很好发挥出它的优势,因为指数是相对固定的,被动型指数基金也是完全跟踪指数的。所以我们能够很容易挑选出完全不相关的指数基金。例如,我们使用沪深300指数基金和中证500指数基金,再加上一个债券指数基金,这样就能够配置出一个最简单的基金投资组合。

  所以,简单总结一下:在国内投资市场当中,我们可以用被动型的指数基金来建立自己的基金投资组合,获取更为稳定的投资回报;同时,我们也可以通过定投更为优秀的主动型偏股基金来追求更高的投资回报。  

  文章来源:微信公众号理财巴士

(责任编辑:张洋 HN080)

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